澳洲最大银行CBA被控违反反洗钱法，或面临天价罚单，股价暴跌
2017-08-04
来源：
澳财网
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本周四（8月3日）澳洲金融犯罪监管机构AUSTRAC（澳洲交易报告分析中心）对澳洲联邦银行（Commonwealth Bank of Australia，ASX：CBA）提起民事诉讼，因CBA自2012年起，在防止利用现金存款机器洗钱方面，表现，涉嫌违反反洗钱及反恐怖主义融资法》(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act)。联邦银行可能因此面临“天价罚款”。
此前AUSTRAC对2012年11月至2015年9月期间CBA的智能存款机（IDM）使用情况展开了调查，并发布了一份。2012年澳洲联邦银行推出了“智能存款机”，但直到2015年年中才评估相关的洗钱及恐怖主义筹资风险。该AUSTRAC称，洗钱集团通过智能存款机存入了数以百万记的非法资金，其中一些钱被转到海外，还有一些账户交易与毒品贩运有关。该机构指出联邦银行自2012年5月引入“智能存款机”以来，违反了澳洲洗钱法大约5.37万次，几乎所有被指控的违规行为都是未能按法规要求及时向AUSTRAC报告规模达一万澳元或以上、经自动存款机存入银行的现金存款；可疑交易的总金额高达约6.247亿澳元。AUSTRAC认为，联邦银行没有采取任何措施来评估通过智能存款机进行交易所涉及的洗钱或恐怖主义融资风险。在2012年推出这些存款机之后的三年时间里，联邦银行也没能进行反洗钱风险评估。这段时间约有89亿澳元的现金，通过智能存款机进入银行系统。
根据AUSTRAC提交的声明，联邦银行的智能存款机可以接受现金和支票存款。存款进入智能存款机后会进行自动点钞，并立即进入国内或国际账户。存款机一次最多可存200张钞票，每次现金交易额上限为2万元，每天交易次数不限。今年初，博彩公司Tabcorp因未遵守反洗钱和恐怖主义融资法108次，被罚4500万澳元；为澳洲史上最高的企业民事罚款。联邦银行此次本诉讼的5.37万次违例行为中，每一项行为的最高罚款可高达 1800 万澳元，所以联邦银行可能因此被处巨额罚款。消息出炉后，联邦银行股价出现下滑，截止收盘公司股价下跌3.87%至每股80.72澳元。
2015年中旬，一名男子以11个不同名字在11个联邦银行开户，开户过程中使用了11张不同的新州驾照。如果联邦银行内做过认真检查，他们就会注意到这些驾照上的照片都是同样一个肥胖男人。这个人名叫Kha Weng Foong，已经因参与团伙洗钱被判刑。AUSTRAC指出在2014年后期至2016年中，有四个集团在联邦银行存入了大约一共9000万澳元。马来西亚公民Kha Weng Foong涉及的集团便是其中之一。Foong案的卷宗中一份文件描了他和其他两人 （香港人Yuen Hong Fung 以及另一个未经证实的男子），在2015年中期的几周内通过联邦银行向香港汇出约450万澳元。这三人一共进行了427次交易，以低于一万澳元的存款交易来逃避审查。钱款被存入联邦银行账户之后，Fung 便立即通过分开的网上转账将450万澳元转入香港的两个账户。Foong 和Fung 于2015年8月24日早上被捕，都因洗钱罪名入狱。这三人能将450万元从澳洲流出境外，部分原因因为联邦银行监管不力。
AUSTRAC代理首席执行长Peter Clark表示，这场民事诉讼向公众释放了清晰的信息，即违反反洗钱法将面临多大的代价。他指出，如果没有健全的体制和把控，企业可能被不法分子利用。而AUSTRAC的目标就是让金融部门保持警惕，应对犯罪性威胁。联邦银行已证实此事但尚未正式回应这些指控，银行表示他们已讨论了很长一段时间。该银行在一份声明中表示，它正全力配合AUSTRAC，以改善对反洗钱和恐怖主义融资法的合规情况。声明指出，联邦银行非常重视报告可疑交易的义务，并不断审查相关流程和制度。该银行每年上报给监管机构超过400万笔的可疑交易信息，以帮助其打击洗钱犯罪活动，是最大的举报者之一。银行正在和AUSTRAC讨论延期的事宜，并将按照他们的要求全力配合。联邦政府财长莫里森表示，政府正在关注这件事情的发展。他指出，“这是一个非常严重的事件，有关当局正在追究调查，我们应该让他们继续做下去。”本次指控对早已丑闻缠身的澳洲银行业来讲可谓是“雪上加霜”，银行业的形象及信誉岌岌可危，澳洲政府也可能进一步加强相关监管，整治业内乱象。
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