新尚 | 《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》在沪发布

家族办公室在中国有悠久的历史，春秋战国时期“家宰”这一职业已蕴藏着家族办公室的基因。日前，总部位于日内瓦的瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联（Union Bancaire Privée, UBP）与胡润研究院日前联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》。这份72页的报告是首部关于中国式家族办公室的行业分析与研究，首次定义了“中国式家族办公室”这一概念，重点研究剖析了中国家族办公室的现状。本次白皮书首次提出了“中国式家族办公室”这一概念，之所以区别于成熟市场中的家族办公室，在于它是根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家。从家财、家业管理到家人、家风建设，既融合了西方成熟家族办公室的业务特征，更延续了中华民族传统文化的中国特色。家族办公室的主要功能是负责治理及管理家族的有形资产和无形资产，业内专家认为可以概括为四个维度：家财管理、家业管理、家人管理和家风建设。

非商业型家族办公室细分为内置型、外置型，一般由家族发起设立。非商业型家族办公室按照涉足的服务内容呈现两种类型：投资型和综合型。商业型家族办公室按照其提供的服务内容分为三种类型：综合型、金融型、非金融型；参与者包括：金融机构、三方财富管理机构、独立专业人士发起的商业型家族办公室。中国式家族办公室以商业型家族办公室较为常见。胡润表示：“希望这份报告可以帮助社会各界理解中国式家族办公室这一服务，挖掘中国式家族办公室的价值内涵，以及如何帮助中国超高净值家庭在新的财富趋势下构建幸福财富以及把握个人、家庭与社会的可持续发展。”家族办公室可以帮助家族在变化中的外部环境中保持韧性和生命力，助力家族可持续发展。而家风建设也是家族办公室核心功能之一，包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理等等。白皮书研究方法涵盖了案头研究和专项调研。项目组邀请了超过30位中国式家族办公室创始人进行定性专访和定量调研，获得了丰富的一手信息；同时邀请了来自瑞士、新加坡等成熟市场的家族办公室行业专家，分享他们的成功经验。（小雪）