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悉尼

警惕!95名留学生因私下换汇被国家冻结银行账户,学费、生活费全打水漂……

12天前 来源: Licy 原文链接 评论0条

在国外留学,相信大家经常会在朋友圈、微信群看到这样的信息:

“求换300人民币,要美金”

“小额美金,换人民币”

……

对于留学生来说,境外提现额度都是有限的,所以私下找人换汇就成了不少留学生的日常操作。

很多留学生认为换汇金额小,应该没有问题,但最近就有一波留学生就因为私下换汇惹上麻烦了。

2月28日,英国国家打击犯罪调查局(以下简称NCA)发布了一则消息,95名在英留学生因为换汇,被卷入了洗钱活动,被冻结了银行账户,账户总金额高达360万英镑(约合人民币3200万)。

(图源:NCA)

随后,英国《金融时报》、《泰晤士报》等新闻媒体也对这一案件进行了跟踪报道。

(图源:泰晤士报)

就在NCA发布这则消息的第二天,中国驻英大使馆也发布通知,提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。

(图源:中国驻英大使馆官网)

(图源:中国驻英大使馆官网)

那么,究竟这95名留学生是怎么跟洗钱扯上关系的呢?

NCA在发布的这则消息中指出,之所以会冻结这95个账户,是因为它们都具备以下共同特点:

1、这些账户都曾在一天或短期内收到过从自动设备中存入的现金,这种通过自助设备的小额多次存款模式恰巧跟常见的洗钱手段一致;

2、持有这些账户的中国留学生,虽然声称这些现金都是家人给自己的学费和生活费,但实际上这些现金都被花费在了非留学项目上;

3、这些账户内存入的资金大多被用于购物,并被运回中国,但订单方、收件方和付款账户之间均没有任何关系。

不仅如此,NCA还指出,此次被冻结的95个账户均来自同一家银行,也就是巴克莱银行。

据悉,这所银行是在英中国留学生经常会选择的银行机构之一。

2月28日,也就是NCA发布消息的当天,英国知名华人律师、英中律师协会会长朱小久在代表5名中国留学生上庭的时候表示,她认为账户被冻结的理由主要有以下几种原因,只要满足这些特征的账户就会被冻结:

1、如果账户里有几万英镑的收入,但没有在英的合理收入;

2、从ATM直接存入现金;

3、存款的位置与居住地址不一致;

4、多次小笔存款或转款。

NCA称,这些账户的持有人中没有人被控犯有任何罪行,所以英国当局认为,在许多案件中,涉案学生可能不完全了解被控犯罪活动的规模和严重性。

“中国学生需要服从外汇管制,所以他们就很容易就会被利用。”

如果调查能够证明这些资金是犯罪所得或打算用于非法行为,那么这些资金随后将会被没收。

对于如果避免账户被冻结以及账户被冻结后该怎么做,朱律师也给了在英留学生一些建议:

避免发生多次小额存款行为,如果要存钱,直接去银行柜台,并说明资金来源;

如果账户已经被冻结,一定要积极配合调查,因为洗钱是刑事罪,而刑事犯罪记录会影响在英国的学习、工作和生活;

账户被冻结后,可以找所在学校寻求经济上的支持,大学里一般都有经济援助服务;

作为在英华侨,可以寻求当地使馆的帮助和支持。也可以反映给当地议员和国会议员,他们有责任帮助你,或者在议会中发声。

中国留学生账户被冻结的消息在网络上发酵后,网友们也是吐槽声一片。

手续麻烦、提现额度低……成为了网友们的集中吐槽点。

根据我国《携带外币现钞出入境管理暂行办法》,一般出境不得携带超过5000美元现钞,5000—10000美元之间,需要去海关申请《携带证》。

(图源:中华人民共和国中央人民政府官网)

除了出境携带现金有限制,每年的外汇额度也被限定不得超过5万美元,另外包括支付宝、微信、百度钱包等在内的转账额度也被限制在20万人民币以内。

但还远不止这些呢

就在1月31日,中国最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。

(图源:中华人民共和国最高人民法院)

概括来说,就是从今年的2月1日起,非法私下换汇超过1250万,或者换汇所赚取的金额超过25万,就会被认定为“情节特别严重”。

一旦被认定为“情节特别严重”,就会被处以五年以上有期徒刑,并处以违法所得一倍以上五倍以下罚金或没收财产。

然而这也并不是第一次有留学生或海外华人因为换汇被封掉银行账户了,更为严重的是有人因为换汇遭到了抢劫,甚至因此吃了牢饭。

2018年5月,一名华人男子携带刚刚用人民币换来的36万欧元,在高速公路上遇到意大利警方的例行检查。全部现金当场被警方扣留,人也交由检察院看管,警方表示会继续追查其是否涉嫌洗钱交易;

2018年3月,在英国留学的小莉(化名)加入了一个换汇微信群,在不知道的情况下,多次帮助同学进行换汇交易。就在某次交易的现场,小莉被警方当场抓住。在警察局被扣留了2个晚上后,小莉因为“洗黑钱”被警方起诉;

2018年10月,洛杉矶蒙特利公园,一名中国游客在家庭旅馆遭遇抢劫,据悉当时这名中国游客正在和换汇者进行交易,准备用中国银行账户里的钱换美元的时候,突然闯入四名蒙面持枪男子,劫走了交易用的美元,并逼问中国游客银行账户的密码;

2018年,在洛杉矶的一名大三留学生,经朋友介绍,认识了换汇的中介,在换了3次美金之后,被美国大通银行封掉了银行账户,并在银行寄给她的一封信中表示,将会永久解除和她的合作关系。与此同时,在换了其他银行后,账户仍然被封;

……

在这些案例中,几乎所有人都没有意识到私下换汇这件事的严重性,而恰恰就是这种怕麻烦的心理让犯罪分子钻了空子。

所以留学在外,怎么换汇才是安全的呢?

1、传统银行转账:需要去银行柜台进行操作,当单笔汇款超过1万美元时,还需向当地外汇管理局申请,并向银行提供证明。虽然手续较为繁琐,但可以保证绝对安全;

2、办一张全币种的信用卡:这种信用卡在大部分地区都不需要手续费,只要按时还,就没有问题,这种方式相对简单一点;

3、第三方平台转账:通过支付宝、微信转账,海外很多地方都是可以使用支付宝、微信的,快捷又方便,汇率上也有优惠。

最后,君君还是想提醒大家,换汇一定要通过正规途径,切莫因为贪图一时便利而酿成大祸。

ref:

http://www.court.gov.cn/fabu-xiangqing-141542.html

http://www.gov.cn/gongbao/content/2004/content_63085.htm

《留学生涉嫌洗钱,银行账户遭冻结》| 英中时报

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