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严打资金外逃,华人跨境买房被控洗钱,外汇新政一不小心就违法...(组图)

2019-09-27 来源: 华人生活网 原文链接 评论1条

自去年开始,对外汇管控就严查。再加之5月以来的中美贸易战迄今没有休战迹象,人民币近期贬值导致中国的外汇管控越来越严。

汇1000美金被严格查询

而就在最近,有朋友表示,北京的王小姐计划赴美旅游,在纽约的朋友帮她预定了一家很热门的米其林餐厅,缴纳了1000多美元订金。

随后,王小姐给美国朋友账户汇款1000美元,竟然遭中国外汇管理局拦截,并要求说明用途。银行要求王小姐提交各种证明,确认她是要去美国和别人吃饭,还要求她提供证明和朋友是什么关系,各类的证明等等。她表示,没想到区区1000多美元竟引来如此多麻烦。

还有一位圣盖博的赵先生表示,几天前一个中国亲戚想给他汇款5000美元,也被银行询问,要求说明用途,并要求提供汇款人和赵先生的关系证明。不过这笔钱并非急需,所以亲戚就作罢。

对于携带美元现金从中国出境,中国海关的规定是只能携带5000美元,而美国海关规定是1万美元。不知为何1000美金和5000美金的汇款为何会被严查。

外汇管控下须谨慎

这一外汇管制无疑紧缩遏制了中国人在美国购房的浪潮。但“上有政策,下有对策”,不少想要境外购房的中国人便想出了许多其他兑换美元的招数。

其中包括从香港兑换美元,或通过美国朋友的帮忙,把等值人民币存入朋友在中国的人民币账户。再让朋友把等值的美元存入自己在美国的美元账户,俗称“跨境兑换”。

然而“跨境兑换”最近也被美国政府部门盯上,仅洛杉矶就有多个华人因为“跨境兑换”被政府没收钱款,要求兑换者说清楚美元的来路。

否则不仅兑换的美元会被全部没收,当事人还可能因为涉嫌“洗钱”而遭到检方的重罪指控。对新移民来说新政的这些影响你不得不提高警惕:

1. 人民币兑换美金的流程变复杂,需填明确购汇用途新政规定,无论柜台或是网上银行办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》,明确填写购汇用途,而新政前对此并未做严格要求。

说明:《申请书》对个人购汇用途进行了更详细的调查,允许的个人购汇用途包括:因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。

值得注意的是,投资移民、购置海外房产、保险等投资类用途并不包含在《个人购汇申请书》内。

如果隐瞒汇购用途,违法违规套汇,就有可能面临两种处罚:

被加入“关注名单”,取消5万汇购额度2年,面临逃汇金额30%左右罚款,或5万元以下罚款

2.从7月1日开始,每天只能换五万人民币等值的外币

新政以前,每人每年有五万美金的换汇额度,换完为止。

而新政实施之后,额度没有变化却加上了更多限制。新政之后每人每天只能换五万人民币等值的外币了。

也就是说,从前五万美金一次可以换出,现在就需要分拆6次。

3. 从7月1日开始,汇款一次只能汇一万美元

新政以前一次可以最多可以汇五万美元,新政实施后每次只能汇一万美元。频繁汇款可能会被怀疑成“蚂蚁搬家”列入关注名单,取消5万汇购额度2年。

4. 从7月1日开始,大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。

也就是说,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。

不少在美国落脚的年轻人都有买房的打算,很多人在中国的家长也想为他们提供首付,但苦于外汇管制越来越严,钱无法汇出。

虽然中国要求每年每人外汇限额5万美元的规定没有变,但在实际操作中已经越来越严格。以前汇款美国不超过5万元,不会询问目的和用途,但现在必须提供各种证明,而买房子的理由肯定不行。

而洛杉矶已经发生多起中国人为了在美国买房而“跨境兑换”的案件,结果都被美国政府的卧底盯上,一个个成了“瓮中之鳖”。不仅兑换的美元全部被政府没收,还要面临“涉嫌洗钱”的指控。

如果这些中国人无法解释清楚美元的来路,无法证明这笔巨款的干净,不仅买房子化为泡影,几百万元人民币打了水漂,弄不好自己还要为此锒铛入狱。

在这里提醒大家,在选择兑换美元对象的时候,一定要摸清对方的底细,清楚对方美元的来路。在确保来路干净,不会触犯“洗钱罪”的前提下,才可进行“跨境兑换”,否则就会导致“房子买不到,美元打水漂”的下场。

关键词: 华人法律洗钱
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最新评论(1)
No mercy 2019-09-28 回复
不是一直说抛美元 人民币将代替美元吗。百姓多换一些对国家有利啊!呵呵 为何急了

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