Ettason FY20, Stella
最好看的新闻,最实用的信息
08月26日 11.8°C-17.7°C
澳元 : 人民币=4.79
悉尼

我为什么不炒股(组图)

13天前 来源: 澳洲万邦金融 原文链接 评论0条

这篇文章献给我的奶奶,感谢她对我儿时的照顾,谢谢您!

距离我在澳洲某华人论坛写的帖子《给新手看的澳洲股市基本资料》已经有8年了。在8年后的今天,我还陆续收到读者的加分,留言和私信,大意是感谢提供这么详细的资料,不知道您现在还炒股没有,有没有财富自由。

每当看到这样的留言和私信,我真的有点惭愧,因为我不但早就不炒股了,还想劝每一位想炒股致富的普通人,早日打消炒股的念头。

让万邦君有这样巨大转变的原因不是因为我在股市里亏掉了巨款。其实在我离开金融投资这个领域时,我个人的交易账户实际上是赚钱的,只是没有那么多罢了。

年轻时我痴迷各种搏击术,立志成为武林高手,能除暴安良。成熟懂事后发现,现实毕竟不是电影,我崇拜大侠,其实是源自男人内心中对力量的渴望,而在资本主义社会,真正的力量就是金钱。

曾经的我一直以为炒股就是那个获取金钱的捷径,我相信也有不少人年轻时这么认为过。一波牛市,买入大牛股,大量仓位,然后我就一战成名,财富自由。为此我不惜花大血本四处拜民间炒股高人,买了一书柜的炒股书籍,最疯狂的时候还装了有线电视,就是为了每天看彭博社新闻,提前知道资本市场动态。

在我所有的学习资料里,我奉为圣经级的投资经典就是那本我百看不腻,翻阅了不下十几遍的《股票作手回忆录》,书里以小说的形式讲述了一个在现实中真实存在的人--杰西·利弗莫尔,他的平生过往股市操盘故事。

美国19世纪初是个豪杰辈出的年代,既诞生了许多像洛克菲勒的巨富,也诞生了许多像约翰迪林格一样令人闻风丧胆的匪徒。杰西·利弗莫尔就是那个时代独特的产物。

杰西·利弗莫尔原本是证券所黑板上抄写股价的童工,因着天生对数字的敏感,他发现了股价波动的规律,所以他把自己的工资按照自己发现的规律买入股票。他15岁赚到第一个一千美元,二十一岁赚到第一个一万美元,三十一岁成为百万富翁,五十二岁成为亿万富翁。按照现代货币购买力计算,他的身家在52岁时达到了现在百亿级美金的标准,而这一切都是靠自己独立交易得来的。

他曾三次破产,但都东山再起,只是最后一次,他并没有继续走运。

这位投机大师并没有善终,因着家庭与婚姻的变故,加上美国股市开始进入熊市,利佛摩尔最终赔掉了大部分身家,然后自杀身亡。

我年轻时从来没关心他为什么会走到这一步,我所有关注的焦点都在寻找炒股秘籍。啥也别管,先让老子赚上一百万再说,老子赚了钱,肯定结局和你不一样。

当我今天再翻开这本书,结合自己以前在金融产品上摸爬滚打的经历后,我终于明白为什么这位投机大师会走入死胡同,为何这条路是走不通的。利弗莫尔的结局是把财富建立在投机市场的必然结果,因为他一生都在玩赌输赢的游戏,终身没有离开赌桌,终于遇上概率上的那个亏损。

跟利弗莫尔同年代的还有一位金融家叫JP 摩根,他也通过金融获取了大量金钱。他成立商业银行,收购大量优质企业,并承发各种证券,百年后他的企业依然是世界举足轻重的投资与商业银行。

利弗莫尔的身家在某阶段和摩根相差无几,两人的豪宅也挨着很近,我相信关于股市怎么投资赚钱,摩根连利弗莫尔十分之一的功力都没有,但两人最终结局的巨大差异,只在于一点。利弗莫尔一生都在赌大小,而摩根一生赚钱都靠十拿九稳的生意。

什么叫赌大小?

你把钱交给基金经理去管理,无论赚还是陪,基金经理每年都能拿到管理费。只是遇到牛市时,基金收益好,他还有更多的额外奖金,对他来说钱就是多和少的问题,而作为投资人,你的回报是有和没有的问题。

你去花钱上极为昂贵的外汇投资课程,老师吐沫横飞的告诉你,外汇如何如何赚钱,但是结果因人而异。你花了5000钱块,无论赔钱还是赚钱,老师学费赚到了,你只能拿学到的东西去博一个未知的结果。

投资银行在承发公司上市,不但会拿到不菲报酬和顾问费,还能优先以低于市场价的价格买入新股发行公司的股票,无论人家新股二级市场表现如何,自己都可以功成身退,稳赚不赔了。

巴菲特说:“投资的第一定律是不要赔钱,这句话可以理解为永远去玩你能赢的游戏。Do Not Take Chance。”

还记得《华尔街之狼》里电影最开始的桥段吗?男主人公被上司教育,他对主人公说华尔街就是让客户被一个又一个投资概念搞得晕乎乎的,这投点那投点,无论赔赚,他们的钱从来没有取出过,都是些账面数字,而我们是TMD 拿着真实的交易手续费回家的人。

我依稀记得小时候父亲跟我讲的故事,他的朋友迷上炒股,每天刻苦钻研,并鼓励我父亲和他一起投资,我父亲严词拒绝,并告知如果在提供抵押保障的情况下,他愿意提供给他资金炒股,利息要求每年8%。

这位仁兄有赚有陪,但总体上属于少数赢利的股民,他最后主动要求提前偿还我父亲的借款,感叹着说道我折腾了这么久,哪怕是经过大牛市,我发现我最后赚到那点钱都付你利息了。

真正的资本家不会去赌大小,不会去拿全部身家去拼一个可能的未知。马克思提出了一个“剩余价值”的理论,其含义是因为资本家占有了所有生产要素,工人永远无法逃脱被资本家剥削的循环,例如你每天工作8小时赚钱养家,额外的时间再做一份兼职,想攒钱开一间店改善生活。结果资本家是当地最大的地主,他决定今年开始加收房租,你所攒的钱全部交房租了,你的剩余价值也被剥削了,你永远跳不出那个怎么努力也无法富足的循环。

我还记得小时候去幼儿园,奶奶给我买了罐可乐,幼儿园的小朋友有我想玩的玩具。他们提出可以给我玩玩具,但要喝我的可乐。我开心的摆弄着我喜欢的玩具,可没开心多久,他们要求收回玩具。因为我的可乐喝完了,我被抛弃了,没有利用价值了。

这个可乐事件过了几十年还经常浮现在我脑海里。这个世界有那么一群人,不赌大小,不博输赢,靠着手中的资产,稳定的获取现金流,这就是马克思口中所说的资本家,这就是富一代和富三代的区别,利佛摩尔终身都没有成为资本家。

资产并不是狭义的理解为房产。在互联网时代,知识产权是更真实的资产,无论是发明,软件还是品牌,这些资产都是产生现金流的,你可以创造也可以买入。

普通人只有在“有巨额资本,买入股票能收到可观的股息,才能把股票当成资本”,在此之前投资股票应该是最后的事。我看到很多投资人乐此不疲看财报,研究线形图,分析国际大事,虽然过得很充实,但到头来没赚什么钱,并且浪费我们最宝贵的资源—注意力(focus)。

有的时候炒股真的和玩大型网络游戏没什么区别,是消遣的好方式。白手起家时我们最大的资源就是我们的注意力,我们只有集中精神做好一件事时,我们才可能成功,一件事都没做好就分心到理财,股票,期货上是大大错误的。

这点房产就比股票好很多,股票是动态产品,时刻需要关注和分析,房产关注频率低,还可以交给第三方打理。

我不炒股,不是炒股不好,是我不想赌大小,我想成为每笔交易里那个肯定赚钱的人。我忙着创造资产+买入资产(房产)。

——万邦君

所谓资本就是Property 或intellectual property,任何你能收取经济地租(economic rent)的财产,所谓的资本家就是靠收租活着的人,所谓的资本主义就是这个制度保障你的财物不受侵犯,可以一直不劳而获的收租下去,而不是被打土豪分田地。

那些大明星像日本的青春玉女酒井法子,为什么在年老时一穷二白呢?因为她不是资本家,没有在人生可以的时候把个体收入转换成资本收入。

我不炒股是因为我想赢,想一定赢,哪怕慢一些。我的整体计划是通过买入或创造资产来改变自己的收入结构。

当我无聊时,我不会去玩网络游戏,不会去赌博。也许我会去炒股,比游戏健康,比赌博安全。

这就是今天的分享,感谢大家阅读。

关键词: 炒股股票股市
今日评论 网友评论仅供其表达个人看法,并不表明网站立场。
最新评论(0)
暂无评论


Copyright Media Today Group Pty Ltd.关于我们隐私条款联系我们商务合作加入我们

分享新闻电话: (02) 8999 8797

联系邮箱: [email protected] 商业合作: [email protected]网站地图

战略合作:澳洲机票网法律顾问:AHL法律 – 澳洲最大华人律师行新闻爆料:[email protected]

友情链接: 中国国际贸易促进委员会驻澳大利亚代表处 澳华财经在线