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悉尼

“独立”不到一年,实时信贷竞价平台Clearmatch即将推出基金业务

2018-08-17 来源: 澳财网 原文链接 评论0条

多少年来,信贷投资始终是金融行业的一个热门话题,投资机遇与参与者众多,技术不断更新。澳洲作为全球投资的汇聚地之一,对此类机会的关注程度自然不低。

本日,《澳洲金融评论》的Street Talk专栏,就对澳洲的创新性实时信贷竞价平台Clearmatch进行了报道。从澳洲信贷巨头SocietyOne中分拆出来不到一年,该公司凭借独有技术和业务拓展已经获得了不小成就,并且即面向投资者推出自己的新基金业务。

Clearmatch

——贷款“碎片化”,实时信贷竞价

全球银行每年合计在风险和合规、商业智能和分析、交易和数据基础上的花费超过2500亿美元。银行后台系统仍然陈旧,甚至还以运营数十年的技术、以隔夜处理的效率处理各项交割。信贷匹配的兴起,弥补了审批时间长、无差异定价的缺陷。同时澳洲严格的监管和稳定的金融系统更是对信贷行业形成了强力的支持。

而Clearmatch 是一款基于云端的实时信贷竞价平台,对贷款中风险控制、借贷双方匹配、优化借款人投资回报等问题给出了完美的解决方案。

该平台的基本思路为将金融机构/发起者的整额贷款转变为单位碎片化的投资工具,使得投资者能够针对不同贷款进行直接竞价,从而最大化投资者效用、助其构建多元化的投资组合。

该公司的平台技术之前已经在澳洲信贷巨头SocietyOne获得成功,该技术的初创团队在初创人带领下在2017年底成功从SocietyOne独立剥离出,在抱有这大客户的基础上,可以将该技术更加自由地运用于所有地区和不同类型的固定收益(债权)类投资。

新基金业务建立,

运营规模即将整体跃升

Clearmatch在剥离出不到一年的时间,业务拓展迅速。不仅签下多家大型机构合作伙伴,同时正在建立全新的基金业务。博满金资在期间也成功对Clearmatch进行了投资,成为了战略投资人之一。

该公司在保持完善现有业务,创造软件服务和平台授权执照收入(license fee)的同时;目前将重点放在了有望带来大量新增收入的多资产类别基金业务上。

据报道,Clearmatch 正准备为一项新的保费融资贷款信托(Premium Funding Loan Trust)发起规模为1.2亿澳元的融资活动。同时预计该基金也是Clearmatch即将推出的众多资产类别投资中的第一个。

融资的资金将会用于购买保险公司的初始保费资金组合(initial premium funding portfolio),信托投资者将会投资于贷款组合,而不是任何一个特定的贷款。

据悉,该基金可能会带来4%-4.5%的稳定年度回报;相较于过去两年一直保持1.5%不变的澳洲现金利率,以及大银行们普遍提供的2.5%定期存款利率,该回报作为固定收益类投资可圈可点。

预计该公司将从下周开始,向高净值投资者和家族办公室进行新基金的宣传,并寻求在9月28日之前完成融资。


关键词: 信贷基金业务
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